承兑汇票操作说明

承兑汇票操作说明

一、票据收取标准：

· 票据必须是合法取得、享有完全票据权利、无瑕疵、未到期的真实有效的票据，不包括已涉及纠纷、诉讼、仲裁或查封/扣押/冻结/止付的汇票和有证据证明汇票、汇票权利有瑕疵或者收取方的权益可能难以实现的汇票。

· 只收取银行承兑汇票，商业承兑汇票不收取。只收取承兑期限不超过6个月的电票。

· 为规范公司收取银行承兑汇票的工作，一般有如下某种特征的银行承兑汇票即为不可收取

二、票据业务模式

(一) 票据转现

1、含税贴息率

· 承兑行 · 类别	收票		承兑行分类明细
· 承兑行 · 类别	年化贴息率	半年期贴息率	承兑行分类明细
一类	3.15%（含税）	1.58%（含税）	兴业银行,平安银行,浦发银行,华夏银行,广发银行,交通银行,建设银行,中国银行,农业银行,工商银行,中国农业发展银行,中国进出口银行,国家开发银行,中信银行,民生银行,光大银行,招商银行
二类	3.25%（含税）	1.63% （含税）	宁波银行,南京银行,江苏银行,上海银行,北京银行,浙商银行
三类	3.45%（含税）	1.73%（含税）	重庆农村商业银行,上海农村商业银行,广州农村商业银行,北京农村商业银行,重庆银行,天津银行,徽商银行,杭州银行
其他	3.95%（含税）	1.98%（含税）

2、不含税贴息率

不含税贴息率=含税贴息率/1.13

3、利息计算

计息金额=计息本金*计息区间*年（半年）贴息率/360

4、计息基准日

计息基准日为票据转现之日。

5、转现期间

转现期间为转现日到票据到期日。

6、票据使用范围

票据转现后的货款只能购买欧冶云商平台挂牌资源。

7、转现方式

（1）票内转现

票内转现，即计息金额将在票据总转现金额中予以扣除。

（2）票外转现

票外转现，即计息金额将不在票据总转现金额中予以扣除，计息金额需另外银行转账。

8、结算方法

发票金额以合同金额与对应的计息金额汇总，销售结算清单会分别列示合同子项明细及计息明细。

9、其他说明事项

除合同货款外，其他款项不得用银行承兑汇票支付。票据自由款必须在票据到期日后，才能办理相应的退款。

三、电子票据交票方式

我公司已开通电子票据业务，只收取承兑期限不超过6个月的电子票据。

电票背书待收进客户资金帐后，请按平台公布的年折现率在平台自助将银票变现，选择票内折现，银票票面金额扣除折现贴息后剩余款入资金帐，可以即时作为现款购货使用。

账号如下：